ANALISTA DE FRAUDE

Estamos procurando um(a) Analista de Fraude e PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) altamente motivado(a) para apoiar as atividades de prevenção à fraude e combate à lavagem de dinheiro no mercado de loterias online em rápido crescimento em São Paulo.

Este cargo é fundamental para garantir a integridade da plataforma, mitigar riscos de fraude e crimes financeiros, e manter a conformidade com o cenário regulatório em evolução no Brasil, incluindo requisitos tanto em nível federal quanto estadual.

Principais Responsabilidades:

• Monitoramento de Transações: Monitorar a atividade dos jogadores e as transações financeiras, com foco em métodos de pagamento locais (ex.: PIX, cartões, carteiras digitais).

• Investigação de Alertas: Revisar e investigar alertas gerados por sistemas de detecção de fraude e PLD.

• Prevenção de Fraudes Específicas: Identificar e prevenir esquemas de fraude específicos de loterias online (ex.: múltiplas contas, abuso de bônus, identidades sintéticas, arbitragem de promoções).

• Processos de KYC e Due Diligence: Realizar verificações de KYC (Conheça Seu Cliente), Devida Diligência do Cliente (CDD) e Devida Diligência Aprofundada (EDD) para clientes brasileiros.

• Reportes Regulatórios: Preparar e gerenciar Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR/STR) de acordo com os requisitos do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).

• Conformidade Regulatória: Garantir a conformidade com as regulamentações brasileiras de PLD e as estruturas de jogos/loterias relevantes (nível federal e estadual de São Paulo).

• Colaboração Interna: Colaborar com equipes internas (Pagamentos, Suporte ao Cliente, Jurídico, Compliance) em investigações complexas.

• Suporte a Auditorias: Apoiar auditorias regulatórias e obrigações de reporte às autoridades locais.

• Melhoria Contínua: Aprimorar continuamente as regras de fraude, sistemas de monitoramento e modelos de análise comportamental.

• Análise de Métricas: Acompanhar e analisar os principais KPIs de risco (taxa de fraude, chargebacks, níveis de atividade suspeita).