Especialista de Risco de Crédito

Descrição:

A área de Risco de Crédito é responsável por estruturar e monitorar a gestão do risco de crédito no Sicoob, garantindo a conformidade regulatória, a solidez das carteiras e o suporte à tomada de decisão. Atua na elaboração de políticas, atendimento a auditorias e órgãos reguladores e acompanhamento de indicadores de risco.  

Atividades:

• Desenvolver e evoluir metodologias, modelos, políticas e processos de gestão do risco de crédito, promovendo melhorias na arquitetura analítica, boas práticas de dados e uso de ferramentas aplicadas ao mercado financeiro. 
• Disponibilizar soluções e funcionalidades analíticas de alta complexidade, orientando e validando tecnicamente as entregas das áreas de TI e assegurando a qualidade, consistência e integridade das informações e metodologias utilizadas. 
• Conduzir a gestão sistêmica do risco de crédito no Sistema Sicoob, acompanhando tendências de mercado, inovações analíticas e a evolução regulatória aplicável ao tema. 
• Interpretar, apoiar e assegurar a implementação consistente de instrumentos e diretrizes regulatórias relacionadas ao risco de crédito. 
• Atuar como principal referência técnica para gestores, instâncias de governança e alta gestão, subsidiando decisões estratégicas por meio de análises especializadas e comunicação tempestiva de riscos relevantes. 
• Validar e interpretar indicadores estratégicos de risco, avaliando impactos em carteiras, ativos, novos produtos, serviços e iniciativas estratégicas. 
• Atuar como mentor técnico da equipe, promovendo a disseminação da cultura de gestão e análise de risco de crédito. 

Requisitos:

Requisitos Obrigatórios:

• Graduação e especialização em Estatística, Economia, Ciências contábeis, Matemática, Engenharias e áreas correlatas;  
• Experiência em análise de risco de crédito ao longo do ciclo (originação, monitoramento, provisão, recuperação e estresse); 
• Experiência em Modelagem preditiva aplicada a crédito; 
• Experiência em linguagens de programação (SQL e Python) 
• Conhecimento em Legislações sobre Instituições financeiras (Conselho Monetário Nacional / Bacen); 
• Conhecimento em Normas relacionadas ao risco de editadas pelo Banco Central do Brasil e Conselho Monetário Nacional  

Requisitos Desejáveis:

• Experiência em Databricks e ferramentas de Bi 
• Experiência com modelos de perda esperada 
• Conhecimento da Resolução 4966