Gerente de Prevenção a Fraudes

O que é a área de Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo na Porto?Aqui na Porto, nossa área de PLD/FTP é responsável pela identificação, avaliação, bem como o monitoramento dos crimes de lavagem/ocultação de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo que possam vir a afetar o Grupo. Nossa missão: Proteger a empresa para que ela não seja utilizada para o cometimento desse tipo de crime. Nossos desafios: O nosso principal desafio é o de coibir condutas oportunistas ligadas a esses tipos de crimes financeiros, evitando que os produtos e serviços da Porto sejam utilizados para esse tipo de prática ilícita ou qualquer outra infração penal que esbarre neste tema. Manter todo o universo de clientes, parceiros, prestadores e funcionários monitorados não é uma tarefa fácil, mas é necessária e essencial para que possamos cumprir nossa missão. Responsabilidades e atribuiçõesResponsável por liderar a estratégia, governança e efetividade do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP), assegurar a aderência regulatória, a adequada gestão dos riscos e a evolução contínua dos processos, controles e ferramentas de prevenção. Governança e estratégiaLiderar a estratégia e o programa corporativo de PLD/FTP.Garantir a aderências às legislações, regulamentações e normas aplicáveis.Elaborar, revisar e manter atualizadas as políticas, normas e procedimentos de PLD/FTP.Atuar junto à alta administração, Compliance, Jurídico, Auditoria, Riscos e demais áreas de controle.Elaborar reportes executivos e indicadores de PLD/FTP para diretoria e comitêsAcompanhar mudanças regulatórios e avaliar os impactos sobre o negócio.Gestão de RiscosCoordenar o a Avaliação Interna de Riscos (AIR) de PLD/FTP.Identificar, avaliar e propor mitigação de riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e operações.Definir e revisar critérios de classificação de riscos de clientes e contrapartes.Participar da avaliação de riscos de novos produtos, serviços, tecnologias e modelos de negócio.Programa ConheçaSupervisionar os processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Parceiro (KYP) e Conheça seu funcionário (KYE).Garantir processos adequados de identificação, qualificação e identificação de beneficiários finais.Estabelecer critérios de diligência reforçada para clientes e situações de maiores riscos.Supervisionar processo envolvendo PEPs, sanções, listas restritivas e mídia negativa.Monitoramento e investigaçãoGerenciar o processo de monitoramento de transações e identificação de operações atípicas.Supervisionar a análise e investigação de alertas de casos suspeitos.Aprimorar cenários, regras e parâmetros e modelos de monitoramento.Garantir a documentação adequada das análises e decisões.Coordenar processo de comunicação de operações suspeitas ao COAF, quando aplicável.Controles e Melhoria contínuaAvaliar a efetividade dos controles de PLD/FTP.Coordenar planos de ação decorrentes de auditorias, SLA de análise, taxa de conversão, perfil de risco da carteira e efetividade dos controles.Promover automação, uso de dados e melhoria de sistemas de monitoramento.LiderançaLiderar, desenvolver e avaliar a equipe de PLD/FTP.Definir metas, indicadores e prioridades da área.Desenvolver uma cultura organizacional de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.Promover treinamentos periódicos para colaboradores e áreas de negócio.Requisitos e qualificaçõesFormação Acadêmica: Superior Completo em Administração, Economia, Direito, Contabilidade, Engenharia, Finanças ou áreas correlatas. Pós Graduação/MBA em Compliance, Gestão de Riscos, Finanças, Direito Empresarial, Auditoria ou áreas correlatas (desejável)Experiência: Sólida trajetória em áreas de PLD/FTP, Compliance, Controles Internos, Riscos, Auditoria ou áreas correlacionadas, obrigatoriamente adquirida em instituições do setor financeiro. Experiência em Gestão de equipes.Experiência na implementação ou gestão de programas de PLD/FTP. Conhecimento Técnico:Conhecimentos avançados sobre o funcionamento de produtos como conta corrente, crédito, cartão de crédito, consórcio, investimentos e capitalização. Conhecimento avançado das normas do BACEN, CVM, COAF e das recomendações do GAFI/FATF. Conhecimento de ferramentas com uso de Inteligência Artificial (IA).Certificações: Certificações relacionadas aos temas de PLD/FTP.Informações adicionaisBENEFÍCIOSVale Alimentação e Refeição Flexíveis;Plano de Saúde;Plano Odontológico e Odontox;Wellhub e TotalPass;Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores: no Complexo Matriz;Participação nos Lucros - PLR;Programa de Ações: Porto em Ação: complementar à PLR até 2030; Quadras de Areia e Poliesportiva: no Complexo Matriz;Estúdio de Música;Vale-Transporte;Serviços de Transporte de Vans; disponibilizadas nas principais estações de acesso à Porto (Luz, Barra Funda, Santa Cecília e Júlio Prestes);Licença Parental Estendida: até 40 dias para todas as configurações familiares;Licença Maternidade Estendida de 6 meses.;Ambulatório Médico com Especialidades: no Complexo Matriz e Barra Funda;Auxílio creche ou babá;Seguro de Vida;Previdência Privada - PortoPrev;Desconto em Produtos e Serviços; Bolsa de estudos: Reembolso para graduação, pós ou MBA;Corridas mensais: subsídio para as principais corridas de ruas de São PauloReembolso para idiomas (inglês ou espanhol);Teatro Porto: sessões exclusivas para Colaboradores;Biblioteca; Sala de descanso: no completo MatrizSalão de jogos: no complexo MatrizServiços de massagem e podologia: no completo MatrizLocal de trabalho: Campos Elíseos - Região Central de SP;Modelo de trabalho: Presencial