Analista de FIDCs e Securitizações

Estamos em um momento estratégico de consolidação e expansão de nossa tese em Crédito Estruturado Pulverizado. Buscamos um profissional com capacidade analítica apurada e maturidade para atuar diretamente nos processos de deliberação e monitoramento de carteiras de direitos creditórios (FIDC) e demais produtos securitizados.
O candidato ideal deverá aliar modelagem financeira e estatística à visão estratégica de risco, garantindo a segurança e o desempenho das operações do fundo em carteiras com elevado grau de pulverização (estruturas multicedente e/ou multissacado), além de outros tipos de estruturas securitizadas. 

Responsabilidades e Atribuições:

1. Estruturação e Análise de Crédito Pulverizado:
•    Conduzir o processo de due diligence e análise de crédito de cedentes e originadores, com foco na relação risco-retorno.
•    Avaliar detalhadamente modelos de negócio, capacidade operacional e saúde econômico-financeira dos originadores, bem como a qualidade do lastro gerado.
•    Analisar o comportamento histórico das carteiras de recebíveis (safras, curvas de inadimplência, perdas, pré-pagamento e recuperação).
•    Desenvolver modelagens financeiras e estatísticas, incluindo projeções de fluxo de caixa, testes de estresse e análises de sensibilidade.
•    Avaliar e propor estruturas de subordinação (cotas sênior, mezanino e subordinada), índices de subordinação, gatilhos (triggers) e demais mecanismos de mitigação de risco.
•    Definir critérios de elegibilidade e limites de concentração por cedente e sacado, além de regras de recompra e reforço de garantias.
•    Elaborar memorandos e relatórios técnicos para suporte à decisão em Comitê de Investimento e Crédito.

2. Monitoramento e Gestão de Portfólio:
•    Realizar o acompanhamento contínuo da performance das carteiras de recebíveis investidas.
•    Monitorar indicadores de inadimplência, atraso, PDD, índice de subordinação, razão de garantia e concentração por cedente e sacado.
•    Verificar a aderência aos critérios de elegibilidade e o cumprimento de gatilhos e covenants previstos em regulamento.
•    Modelagem dos FIC FIDCs internos da Asset.
•    Identificar precocemente sinais de deterioração de crédito e reportar formalmente à Gestão.

3. Gestão de Eventos Críticos e Estratégia:
•    Atuar na análise e resolução de eventos adversos (eventos de avaliação e de liquidação), estruturando relatórios objetivos sobre ocorrências relevantes.
•    Conduzir e acompanhar processos de reperfilamento, amortização antecipada e reenquadramento de carteiras.
•    Monitorar indicadores macroeconômicos, setoriais e do mercado de crédito para subsidiar teses de alocação.
•    Contribuir com insights estratégicos para a estruturação de novos produtos securitizados (FIDC, CRI, CRA, Notas Comerciais e debêntures).

Requisitos Técnicos:

Essenciais:
•    Contato prévio com o mercado de crédito estruturado, FIDC e/ou securitização.
•    Domínio avançado de Excel.
•    Capacidade de análise de demonstrativos financeiros (DRE, BP e Fluxo de Caixa) e de carteiras de crédito (análise de safras e indicadores de inadimplência).
•    Formação superior completa em Engenharia, Economia, Administração, Contabilidade, Estatística ou áreas correlatas.

Diferenciais:
•    Certificações de mercado (CFG, CGA, CGE, CNPI e/ou CFA).
•    Experiência prévia com produtos estruturados (FIDC, CRI, CRA, Nota Comercial e/ou debêntures).
•    Conhecimento da regulação aplicável (Resolução CVM 175) e de estruturas de securitização.

Perfil Profissional:

Buscamos um perfil com comunicação assertiva com stakeholders, proatividade na identificação de riscos e resiliência para atuar em ambientes de alta exigência técnica.