Analista Jr. de Controles Internos e Conformidades (Foco em Compliance, PLD/FT e Analytics)

Principais desafios

Como Analista Júnior de Controles Internos e Conformidade, você será responsável por apoiar a gestão de riscos, compliance e prevenção à lavagem de dinheiro, contribuindo para o fortalecimento da governança e da cultura de controles da companhia.

Entre suas responsabilidades estarão:

Mapear processos, riscos, controles e produtos da companhia, utilizando metodologias como COSO e RiskSelf

Assessment (RSA), identificando oportunidades de mitigação de riscos operacionais e regulatórios.

Avaliar riscos relacionados a clientes, fornecedores, parceiros, terceiros e colaboradores, considerando aspectos regulatórios, reputacionais e operacionais.

Elaborar análises e pareceres técnicos sobre riscos e conformidade para processos internos e novos produtos financeiros.

Apoiar as áreas de negócio na definição e acompanhamento de planos de ação para tratamento de riscos e recomendações de auditoria.

Executar processos de Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Fornecedor (KYS) e Conheça seu Parceiro (KYP), contribuindo para a mitigação dos riscos de PLD/FTP.

Preparar, analisar e estruturar dados para monitoramento de operações suspeitas e apoiar as comunicações regulatórias ao COAF.

Desenvolver, revisar e calibrar regras de monitoramento para identificação de operações atípicas, garantindo aderência às regulamentações vigentes.

Apoiar iniciativas de treinamento e disseminação da cultura de Compliance e PLD/FTP junto às diversas áreas da organização.

Desenvolver indicadores, relatórios executivos e dashboards para acompanhamento de riscos, controles e conformidade.

Identificar oportunidades de automação e melhoria contínua dos processos, utilizando ferramentas de análise de dados para ganho de eficiência operacional.

Apoiar a elaboração de relatórios regulatórios destinados ao Banco Central e demais órgãos reguladores.

Prestar suporte às auditorias internas, externas e fiscalizações regulatórias.

      

Requisitos

• Ensino superior completo em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Direito, Engenharia, Tecnologia da Informação ou áreas correlatas.
• Conhecimento sobre produtos e serviços do mercado financeiro, como Cartões de Crédito, Conta Digital, Seguros, Operações de Crédito e BaaS.
• Experiência ou interesse em atuar nas áreas de Controles Internos, Compliance, Riscos Operacionais e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FTP).
• Perfil analítico, organizado, detalhista e orientado à solução de problemas.
• Boa comunicação e habilidade para atuar em parceria com diferentes áreas da empresa.
• Capacidade de priorização e gerenciamento de múltiplas demandas.
• Conhecimento básico sobre Direito do Consumidor e regulamentações aplicáveis ao mercado financeiro.
  Domínio do Pacote Office, especialmente Excel, PowerPoint e Word.
• Será um diferencial
  Experiência com ferramentas de Analytics e Business Intelligence, como SQL, Power BI, Python, Databricks, KNIME, Copilot ou tecnologias similares.
• Vivência em instituições financeiras, fintechs ou empresas reguladas.
• Experiência nas áreas de Compliance, Controles Internos, Riscos Operacionais, Auditoria ou PLD/FTP.
• Conhecimento das principais normas regulatórias do Banco Central, incluindo:Resolução CMN nº 4.968/2021;
• Circular BCB nº 3.978/2020;
• Resolução CMN nº 4.595/2017;
• Resolução CMN nº 4.557/2017.
• Competências comportamentais
• Buscamos uma pessoa que tenha:
• Pensamento analítico e visão crítica;
• Curiosidade e interesse por inovação e tecnologia;
• Senso de responsabilidade e ética;
• Proatividade e iniciativa;
• Organização e atenção aos detalhes;
• Facilidade para trabalhar em equipe e construir relacionamentos;
• Interesse em aprender continuamente e contribuir para a evolução dos processos da companhia.
• Essa versão tem linguagem mais alinhada às vagas de grandes instituições financeiras (como Itaú, Nubank, Mercado Pago e bancos tradicionais), valoriza o papel estratégico da área e evidencia o uso de Analytics, automação, Compliance e PLD/FTP, tornando a posição mais atrativa para candidatos qualificados.